ADB - Consulenza Finanziaria

Competenza, Professionalità, Indipendenza
Obiettivo: Soddisfazione del cliente -> Risultati concreti -> Performance
Rispondenza ai requisiti:
- normativi della direttiva MIFID
- qualitativi della normativa UNI ISO 22222
Innovazione del processo di investimento:
- basato totalmente su modelli quantitativi
- finalizzato al raggiungimento della performance attesa ed al contenimento del rischio di portafoglio
Modelli quantitativi progettati specificatamente per la selezione:
- dell’asset allocation globale
- delle strategie di utilizzo delle asset class (modelli di investimento flessibili, market neutral, di spread, ecc.)
- dei componenti delle singole asset class (azioni, obbligazioni, OICR, valute, materie prime, ecc.)

ADB propone all’investitore istituzionale un servizio di pianificazione finanziaria globale articolato in 4 fasi:

Definizione della relazione professionale
- Presentazione di ADB, referenze ed esperienze professionali
- Illustrazione del servizio di consulenza proposto e conformità alla normativa UNI ISO 22222
- Descrizione delle responsabilità e degli obblighi del consulente finanziario
Acquisizione delle informazioni dal Cliente
- Diagnosi di bisogni, attese ed obiettivi del Cliente
- Focus su orizzonte temporale dell’investimento e propensione al rischio finanziario (massima perdita tollerabile)
Progettazione ed implementazione del piano finanziario
- Scelta delle strategie più idonee al raggiungimento degli obiettivi di cui alla fase 2, definizione dei relativi modelli quantitativi di investimento ed applicazione rigorosa degli stessi
- Calibratura delle mutue proporzioni mediante un modello quantitativo di asset-allocation, volto a massimizzare le probabilità di rendimento data la rischiosità ammissibile del portafoglio
Monitoraggio in continuo del piano finanziario
- Check-up e controllo continuo del portafoglio con il software, applicativo specifico per il monitoraggio e reporting dei portafogli di investimento, MIFID compliant
- Verifica coerenza tra l’andamento del portafoglio con aspettative ed obiettivi del Cliente ed eventuale revisione periodica dello stesso

ADB propone all’investitore privato la scelta tra diversi portafogli modello, con un approccio che prevede due passaggi:

Classificazione del Cliente basata in particolare su due parametri: orizzonte temporale dell’investimento e propensione al rischio (massima perdita tollerabile)
Scelta, tra i vari modelli di asset allocation predeterminati, della soluzione più idonea al Cliente, in base alla sua classificazione